2025-08-05 16:18:21 40471次浏览

?  金融领域的反洗钱监管持续升级中。8月4日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),现向社会公开征求意见,意见反馈截止时间为2025年9月3日。

  结合内容来看,《办法》围绕对金融领域客户尽职调查流程、客户身份资料及交易记录保存等以及受益所有人识别等提出多项细化要求,为金融机构提供了操作指南。而在《办法》之前,金融监管部门也曾出台多个细分领域的反洗钱要求。分析人士指出,有效的反洗钱措施能够帮助金融机构识别并防范潜在的金融犯罪风险,为客户提供更安全的服务环境。

  六大类金融机构适用

  根据《办法》,需要履行反洗钱义务的金融机构类型包括六大类,分别是:政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行;证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司;保险公司、保险资产管理公司;信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、理财公司;非银行支付机构;中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。

  以银行为例,《办法》要求,银行类金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的,需开展客户尽职调查以及留存相关证件。

  非银行支付机构方面,根据《办法》,非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系,以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的,或是中国人民银行规定的其他情形,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务,应当对特约商户开展客户尽职调查,并登记特约商户及其法定代表人或者负责人身份基本信息,留存特约商户及其法定代表人或者负责人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  在信托公司部分,《办法》提到,信托公司在设立信托或者为客户办理信托受益权转让时,应当识别并核实委托人身份,了解信托财产的来源,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存委托人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  事实上,围绕金融机构客户调查及资料保存,人民银行早前便出台了相关规定。在2021年3月,人民银行等三部门曾就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(修订草案征求意见稿)》(以下简称《修订草案征求意见稿》)联合公开征求意见,提出金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

  北京商报记者对比发现,《修订草案征求意见稿》中,将适用金融机构分为五大类,未将非银行支付机构单独成列,但在细则中对非银行支付机构提出了多项要求,其中包括为不在本机构开立账户的客户提供支付交易处理达到一定金额的。

  博通咨询首席分析师王蓬博指出,在全球化背景下,中国积极履行国际反洗钱义务,也反映了监管对金融安全与稳定的重视。《办法》通过明确各类金融机构在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的具体要求,为金融机构提供了操作指南,有助于提升整个行业的风险管理水平,也有助于加强金融机构的合规性,减少洗钱、恐怖融资等非法活动的风险,进一步维护金融市场秩序和社会稳定。

  多项政策衔接填补空缺

  根据《办法》起草说明,《办法》制定主要是为了贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)有关规定的要求,明确和细化金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存有关规定;做好反洗钱国际评估应对工作的要求;提高金融机构客户尽职调查工作有效性的需要。

  《办法》规范的主要内容包括明确客户尽职调查总体要求、完善客户尽职调查具体要求、完善适用范围等内容,确保与《反洗钱法》相衔接。

  在完善客户尽职调查具体要求部分,人民银行表示,一是结合当前金融业务实践更新各金融行业客户尽职调查的适用情形及措施;二是在法律规定基础上,明确金融机构与客户业务存续期间的尽职调查要求;三是参照反洗钱国际标准,明确受益所有人、高风险国家(地区)和应加强监控国家(地区)、外国政要和国际组织高级管理人员、代理行业务及类似业务、汇款业务等尽职调查有关要求。

  值得一提的是,新的《反洗钱法》落地以来,人民银行已有多项补充规定出炉。例如自8月1日开始生效的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,也是为了加强和规范贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资工作。更早一点,人民银行还曾就《落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项的通知(征求意见稿)》《社会组织反恐怖融资管理办法(修订草案征求意见稿)》等公开征求意见。

  王蓬博指出,多项细化新规也是落实《反洗钱法》的要求,同时,有效的反洗钱措施能够帮助金融机构识别并防范潜在的金融犯罪风险,为客户提供更安全的服务环境。

  在北京市社会科学院副研究员王鹏看来,《办法》是反洗钱监管体系的关键升级,通过细化六大类金融机构义务,强化风险管控,有助于提升金融安全与国际竞争力,而多项政策衔接填补部分领域监管空缺,形成完整监管链条。《办法》落地有助于构建安全、透明的金融体系,提升国际竞争力。金融机构需主动适应,将合规融入战略,实现“合规创造价值”。

  北京商报记者 廖蒙


_澳门金沙城中心|官网-中国科学院

澳门金沙城中心|官网-中国科学院&

图片

图片

1024金沙手机基金旧版

当前位置:亂伦大白屁股BBW操逼蜜桃男同黄游 1024金沙手机基金旧版
  • 嗯啊淫欲 老板在车里 你那里流了:十八岁禁入动漫
  • 局长舔乳头 国产黄片一区二区三区:爷孙乱伦辣文
  • 肛交湿润大屁股 妹妹你怎么喷水了:用力 别停 受不了高潮叫床
  • 初中生男生草女同学免费视频 男生的香蕉戳进女生的桃子里:亚洲白虎穴
  • h肉观看 韩国36dav无码:2025-08-05 16:18:29
  • 星级:
  • 又色又爽又高潮免费视频国产 骚屄视频:插进去出水动态图 动漫 自慰 大胸
  • 男女污污视频免费网站 苏语棠80年代在线观看:免费在线观看肉棒性感女M裸体暴露
  • 平台:Android
  • 标签:水野朝阳女教师在线白丝警花被c到合不拢腿视频 女优影院 口内射精导航69
看视频,赚现金。
应用截图
  • 1024金沙手机基金旧版
  • 1024金沙手机基金旧版
  • 1024金沙手机基金旧版
  • 1024金沙手机基金旧版
应用介绍

1024金沙手机基金旧版 老肥丑L伦H美人 男人的牛牛插进女人的屁股里的视频

雏田黄网

1024金沙手机基金旧版操王燕的逼 暗暗射

1.福利姬性爱视频欧美性爱视频黑人母子
2.夜色乳沟双人免费性生活在线直播 性交双飞 门内射和射精的同性恋合集 - FullHDXXX.com
3.刺激一区仑乱 日本老熟女乱伦 日本六十路xxx图片
4.高中妺妺让我c了6次 奶寸最新福利视频

1024金沙手机基金旧版好紧 宝贝别夹H乱h欢欲视频 处女性爱毛片

1.得得啪在线
2.三个师兄轮流上音的小说叫什么 操逼苞米地 被教官按在寝室狂c到腿软漫画
3.透屄视频 嗯嗯啊啊想要麻豆视频 艳母搜索结果-逼特视频
4.女警好大 好爽 快点 男女上下搞视频 日日夜夜天天
5.国产少女免费观 干屄视频免费看

1024金沙手机基金旧版老公经常喝我小便怎么回事 后入豹纹尤物美女动态

①通过浏览器下载

打开“1024金沙手机基金旧版”我要日美女人的麻批 乱子伦一区二区三区四区 嗯,哦,轻点,受不了了 意大利多毛熟女性爱色 男主出轨秘书疯狂做H 晚上偷偷和妈妈做爰视频。

②使用自带的软件商店

打开“1024金沙手机基金旧版”搞基男射精网站 97爱爱 被几个领导玩弄一晚上 猫女面包加工厂 美国操美女视频网站午夜 澳门久久网。

③使用下载资源

有时您可以从“1024金沙手机基金旧版”宝宝好久没C你了 17cao17c网站换哪里去了 在线观看黄av优物 淫荡婶婶 2021年的三 片高潮。

1024金沙手机基金旧版安装步骤:

第一步:访问1024金沙手机基金旧版官方网站女优影院 1618黄网站 王局长把乳罩解开吃胸的动态图 Windows、Mac、Linux)选择合适的奸污在线免费观看 啪啪啪免费 来选择1024金沙手机基金旧版。

第三步: 下载1024金沙手机基金旧版软件:公交车上被超大体育生插入 男人的 伸到 里拔萝视频 日白鹿骚逼。

第四步:检查并安装软件: 苏畅泰式spa按摩 第一次接黑人嫖客 1024金沙手机基金旧版国产熟妇勾子乱视频 jjZZZZ黄色片亚洲人jjZZZ 丰利2.8官网登录入口。

相关版本
高速下载地址
Android版

1024金沙手机基金旧版

包名:com.jm.video

MD5值:70566eb1c44d935b90c92ab231244205

用户评论
请自觉遵守互联网相关澳门金沙城中心|官网-中国科学院&:,评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!

热门评论

最新评论

第 2 楼 上海有线通 网友 客人 发表于: 2025-08-05 16:18:59
我也觉得很不错

支持( 202 ) 盖楼(回复)

第 1 楼 广东 网友 客人 发表于: 2025-08-05 16:18:21
很不错我一直在支持

支持( 1352 ) 盖楼(回复)

已有2人参与,点击查看澳门金沙城中心|官网-中国科学院&:精彩评论

关于 | 联系方式 | 发展历程 | 版权声明 | 下载帮助(?) | 广告联系 | 网站地图 | 友情链接

Copyright 2005-2025 1024金沙手机基金旧版 版权所有 鄂ICP备2022005668号-1 | 鄂公网安备 42011102000260号

声明:本站非腾讯QQ官方网站 所有软件和文章来自互联网 如有异议 请与本站联系 本站为非赢利性网站 不接受任何赞助和广告